Нідерланди нові криптовалюти
Оновлено 28 липня 2025 р
Примітка: Це НЕ «крипто-ліцензія», але «вимога реєстрації».
Біржі - це всі компанії, що займаються торгівлею віртуальною валютою, брокерські компанії та посередники, які купують та / або продають криптовалюту клієнтам. Такі як біржі Bitstamp, Kraken, Bitonic та інші подібні біржі.
Регулююча ситуація в Нідерландах до 21 листопада 2020 року
До того, як нове правило набуло чинності 21 листопада 2020 року, криптовалютні біржі та постачальники гаманців у Нідерландах не вимагали жодної реєстрації та ліцензування від центрального банку.
Хоча це все ще було настійно рекомендовано та необхідно дотримуватися добре структурованих практик знання вашого клієнта та протидії відмиванню грошей як брокер, купувати або продавати криптовалюту. Лише нещодавно це стало офіційною вимогою в Нідерландах.
Що означають правила для практичного процесу вступу на борт?
Зберігачі гаманців та компанії, що торгують віртуальною валютою, повинні ідентифікувати своїх клієнтів та управляти ризиком відмивання грошей шляхом моніторингу та повідомлення про підозрілі операції.
Процес ідентифікації клієнта буде порівнянним з тим, що деякі регульовані західні криптобіржі в даний час вже вимагають у своїх клієнтів копію паспорта, селфі паспорта, підтвердження адреси, деякі декларації чи підтвердження джерела вашого доходу, а також декларування який тип операцій ви будете мати і з якої причини. Залежно від обмежень, які потрібно розблокувати. Для цього можна скласти практичну настанову.
Деякі біржі вирішують це за допомогою нових цифрових бортових рішень для швидкого прийому клієнтів. Клієнтів можна ідентифікувати за допомогою відеоконференції в прямому ефірі, в якій паспорт перевіряється працівником відповідності та порівнюється з особою, яка його має. І тому ідентифікація клієнта підтверджується. Для більш високих лімітів торгівлі можуть бути запрошені додаткові документи.
Деякі біржі вимагають від клієнта завантажувати документи до тих пір, поки їх не перевірить член працівника з дотримання правил. Під час певних напружених періодів на ринку криптовалют деякий обмін може тривати до 2 тижнів.
Короткий підсумок вимог, запропонованих до реєстрації в Голландському центральному банку:
- Заповніть форму сповіщення про свою діяльність
- Надішліть усі юридичні документи компанії, посвідчення особи та резюме власників
- Надішліть бізнес-план та керівництво з дотримання вимог
- Мати менеджерів / директорів, що демонструють цілісність та придатність
- Мати прозору структуру компанії
- Регулятор контролюватиме та перевірятиме цілісність і може зупинити реєстрацію
Для отримання повного списку зверніться цей документ, стор. 19-20 для короткого списку.
Вимоги відповідності (принаймні):
- Провести процедуру дотримання правил ідентифікації та моніторингу клієнтів
- Повідомляти про незвичайні операції
- Для того, щоб персонал відповідав за відповідність, пройдіть щорічне навчання
- Створити галузевий профіль ризику для виявлення клієнтів з високим ризиком та транзакцій
- Для виявлення клієнтів та забезпечення їх коштів юридичним походженням
Процес є відносно простим і повинен мати високий рівень успіху, якщо всі документи та файли будуть надані належним чином.
Центральний банк Нідерландів надіслав форму заяви про реєстрацію, а також зазначення реєстраційних внесків, 5000 євро для нової компанії.
Центральний банк стягуватиме загальні витрати на нагляд з усієї відповідної криптоіндустрії в Нідерландах. Фактична вартість буде базуватися на відсотку від вашого обороту. Центральний банк у цьому випадку можна порівняти з фінансовим регулятором, таким як Комісія з цінних паперів та бірж.
Найбільша критика з боку криптоіндустрії полягає в тому, що поточна пропозиція, швидше за все, буде працювати на користь більших бірж і на шкоду меншим біржам. Менші біржі можуть не впоратися з усіма додатковими витратами на реєстрацію та дотримання вимог.
FAQ про реєстрацію Crypto
- Що робити, якщо я відкрию крипто -компанію, яка не є торговою або біржовою фірмою?
Якщо ви не торгуєте, не обмінюєте крипто на (фіатні) гроші або не зберігаєте кошти клієнтів, швидше за все, ви не регулюєтесь. - Який термін реєстрації в Голландському центральному банку, якщо я хочу розпочати обмін або крипто -брокера в Нідерландах?
Ми не можемо передбачити час обробки урядовим органом. Але загалом весь процес може зайняти від 6 до 12 місяців. - Якщо у мене є така компанія, як Shapeshift або децентралізована біржа, чи потрібно мене регулювати?
Наразі немає вимог до регулювання, якщо ви торгуєте лише віртуальними валютами на віртуальні валюти. (Голландський центральний банк посилання) - Чи маєте ви досвід виконання цих запитів?
Тому що Intercompany Solutions спеціалізується на корпоративному праві, ми співпрацюємо зі спеціалізованою юридичною фірмою для подання заявок на ліцензування крипто. Наша фірма може допомогти у всіх питаннях до моменту подання заяви, таких як: реєстрація фірми, консультувати з питань документації та допомогти з дотриманням вимог та вимогами бухгалтерського обліку.
Як можна Intercompany Solutions допомогти своїй криптовалюті?
Ми маємо багаторічний досвід роботи в галузі криптовалют, і ми консультували та допомагали (великим) іноземним криптовалютам у створенні криптовалютної компанії в Нідерландах. Ми можемо допомогти вам у виконанні всіх практичних процедур та регуляторної інформації, щоб ваш криптовалют у Нідерландах був успішним.
Ми також можемо допомогти вам у:
1. Формування компанії та всі вимоги
2. Заява про ліцензію на крипто (Ця частина розглядається спеціалізованою фірмою -партнером з фінансового права).
3. Допомога у складанні політики щодо дотримання вимог та протидії відмиванню коштів, яка необхідна для криптоліцензії
4. Допомога у складанні та організації внутрішньої документації, бізнес-плану та вимог щодо реєстрації
5. Надайте консультацію одного з наших фінансових юристів
Інші джерела:
1. Віртуальна валюта та п’ята директива про боротьбу з відмиванням грошей посилання
2. Закон набрав чинності 10 листопада 2020 року посилання
3. MICA набув чинності в червні 2023 року посилання
Схожі повідомлення:
- Чи можуть податкові органи ідентифікувати власників Cryptocurrency?
- Як розвинені країни збирають податки на біткіни
- Іноземні транснаціональні корпорації та річний бюджет Нідерландів
- Податкова угода між Нідерландами та Росією денонсована 1 січня 2022 року
- Хочете інновації у секторі зеленої енергетики чи екологічних технологій? Почніть свій бізнес в Нідерландах
